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电信网络诈骗持续高发的原因之一，是大量银行卡、电话卡被出租、出卖给嫌疑人用于电信网络诈骗，为此类犯罪提供了作案工具和转账桥梁，日渐紧缺的各类手机卡、银行卡和支付账号俨然成为了不法分子眼中的“香饽饽”，他们穷尽一切手段疯狂“敛卡”，不但通过社交网络和“卡农”团伙线上线下大肆收贩，甚至将“魔爪”对准了被诈骗受害群体手里的卡。 前不久，南京的李某在饭局上认识了王某，两人相谈甚欢。王某告诉李某，只要提供银行卡就能赚钱，李某起初有些犹豫，但王某表示，银行卡流水都是裸聊平台的钱，并不违法。随后，李某与王某等人前往3家银行取现，共取走4.6万多元，李某得到了920元辛苦费。不久后，警方在追查另一起案件中资金流向时，发现有受害者的钱转入李某卡中，李某的行为涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪。最终，李某被判处有期徒刑6个月，缓刑1年，并处罚金4000元。
掩饰、隐瞒犯罪所得罪了解一下 网友：天上不会掉馅饼 下个反诈App吧 对此，网友纷纷发表评论： 一定要时刻提醒自己天上没有白掉的馅饼，好得到，轻易得到的，都有可能有问题。 920把自己都送进去了。千万不要贪小便宜。有那么容易挣钱怎么会轮到你呢，天上不会掉馅饼。 涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，这个还不是很普遍的。目前最普遍的大家应该都听过，叫帮信罪，全称叫帮助信息网络犯罪活动罪，我身边有朋友就因为这个被拘了，也是有人向他要银行卡账号来转移钱，遇到类似情况大家一定要多注意 前些年因为贪小利借银行卡给骗子作案的人并不少，但最冤大头是为了义气无知犯罪，天下没有免费的午餐，还是老老实实赚自己的，千万莫贪小便宜，天上不会掉馅饼。 有网友建议：下个反诈App吧。 银行卡都被拿去做了什么？ 日常生活中，大家也许都看到或者收到过关于“收购银行卡”、“出租出借银行卡”的各种信息。那么，这些人拿到银行卡是要干什么呢？ 01 被用于电信网络诈骗分子实施诈骗 老刘于4年前办理了一张工商银行卡，历经几次银行系统升级和卡片换代后，该张银行卡的使用频率不高，被搁置一旁。经邻居介绍，老刘加入了一个名叫“小王开卡”的微信群，通过群友牵线，银行卡很快找到买主。之后被他人用于实施电信网络诈骗。案发后，老刘因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关刑事拘留。 02 被用于洗钱犯罪团伙洗钱 手头紧的小李为赚点快钱，将自己的身份证、银行卡、网银Ｕ盾、手机卡“全套”出租。犯罪分子为银行卡配套开通手机银行，将其用于洗钱。受害人将钱打进骗子指定的账户即小赵银行卡中，然后被快速分成多笔小额款项转至数张银行卡，再由分布各地的团伙成员将赃款取走。几个月后，民警找到小李，他才知道自己的银行卡涉及多起电信网络诈骗案件。等待小李的将是法律的惩罚。 一旦银行卡被收购，很可能会被用于诈骗、洗钱等不法行为。最终都会追溯到卡主本人，导致个人信用受损，甚至承担法律责任。 可能承担的严重后果 01 信用惩戒 人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。 02 限制业务 5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包、和扫码付款。 03 严管账户 银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。 04 法律处分 非法买卖个人电话卡、银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。 出租、出售、出借、购买个人银行账户、手机卡和各类支付账户，都属于违法行为，把自己的卡提供给犯罪分子使用，就是犯罪分子的“帮凶”，同样要承担法律责任。不论何种情况，在面对不法分子提出租借、收购手机卡、银行卡和支付账号等要求时，一定要保持清醒头脑，明辨是非不为所动，千万不要以身试法，尤其是受骗群体，法律不会因为你是受骗者而减轻惩罚。 来源：荔枝新闻、国家反诈中心、周至法院微博、网友评论等
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