“吉林一银行员工转走储户1800万炒股”最新进展：金融监管部门对该行及相关从业人...

鲨莎鱼

4月29日，大象新闻报道了吉林农商银行千万存款“离奇失踪”事件引发关注。（1800万存银行不到一年消失，银行员工伪造签名挂失补卡转移巨款炒股，事发后喝药轻生，储户称企业面临欠薪倒闭，银行：等司法结论）

5月1日，陈冰（化名）告诉记者，她收到了国家金融监督管理总局松原监管分局向她出具的《金融违法线索认定书》，内容显示：原扶余惠民村镇银行内部管理失控、风险防控缺失问题属实，已对该行及相关从业人员启动查处程序。

此前，吉林农商银行有关负责人向媒体表示，该行对原扶余惠民村镇银行相关存款事件高度重视，正全力配合司法机关开展调查，依法依规推进处置。原扶余惠民村镇银行涉案员工赵某丽已被公安机关依法采取强制措施。被盗取的储户存款由公安机关依法追查追缴；针对客户合理诉求，该行将严格遵循“存款自愿、取款自由”原则，不等待司法结论，依法合规保障客户合法权益。

扶余市公安局相关负责人向媒体介绍，目前犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施、批准逮捕并移送审查起诉。

大象新闻将持续关注此事的后续进展。

事件详情

吉林省的陈女士经营着一家公司，出于对银行的信任，把自己一千万的企业备用金存进银行。可她怎么也想不到，存了才一个多月，在人没到场、卡没离手、密码没泄露的情况下，竟然被银行员工仅凭一张身份证复印件，就挂失、补卡、伪造签字，一次性把一千万全部转走。有类似经历的，还有当地的王女士。两人损失合计一千八百万，如今一分钱都没回来。

1800万存款“离奇失踪”，暴露了吉林农商银行内控管理的漏洞，也让我们看到，普通银行储户维权有多难、有多痛。

正常的柜面流程、身份核验、授权审核，这些本该守护储户资金安全的防线，在这起事件里形同虚设。员工能轻易完成整套违规操作，背后是银行管理的失责，内部流程监管的失守。

更让人心寒的是事发之后银行的态度。面对储户的焦急求助，从基层网点到总行，反复用一句 “等待司法结论” 来回避责任、拖延兑付。工作人员一句轻飘飘的 “你就赶上这事了”，把储户的损失、企业的困境、家庭的崩溃，全都推给了 “运气不好”。

老百姓把钱存银行，就是图个“保险柜”的底气。如果今天拿“再等等”搪塞一个储户，明天可能就会有更多储户对银行的招牌失去信任。我们希望银行承担起应尽的责任，也期待监管部门加大监督力度，真正守住老百姓的 “钱袋子”。

千万现金存银行后消失 银行卡被人冒名挂失补办

“我卡里的1000万只剩下一万多了，我都蒙了。”陈冰告诉大象新闻记者，2025年10月28日，她在吉林省扶余市的扶余惠民村镇银行存入了1000万元，办理了七天通知存款储蓄业务。该储蓄业务年利率为0.95%，支取时需提前通知银行。

一个月多后，陈冰计划使用这笔资金时，发现手机银行无法登录。前往营业厅查询后，她被告知银行卡已挂失，账户内仅余一万多元。陈冰称，她的银行卡和身份证一直随身携带，存款后本人再也没去过银行，卡究竟如何被挂失，1000万存款又是怎么消失的，当时银行工作人员也没有给她一个明确的解释。在她的要求下，银行调取了业务记录。

银行记录显示，她手中的这张银行卡是2025年10月20日办理的，12月13日办理了挂失，同时在当天补办了新卡，并将卡里1000万元的七天通知存款办理赎回，转给了一个名为赵某丽的人。

“她就是这个银行的员工，销户、补卡、换卡，所有需要我本人签字的地方，都是她伪造的，这是监守自盗。”据陈冰回忆，赵某丽是该银行的业务员，自己的银行卡就是这名业务员办理的。最近一段时间，该行与她有相同遭遇的储户不止一人。

2025年11月10日，扶余市的王凤在扶余惠民村镇银行存了800万元，2026年1月，她发现存单被挂失，本金被人转走。“有时候整宿睡不着觉，我的血汗钱存在银行怎么能没呢？” 提起存款丢失的事情，王凤情绪有些激动。

记者了解到，王凤在该银行办理存款业务很多年了，第一次遇到这样的问题。与陈冰的遭遇不同，事发后，银行方面一直未向王凤提供转出的流水凭证，钱款去向依然未知。

银行员工以高息揽储获取信任 储户质疑其监守自盗卷走存款

王凤推测，转走她存款的很可能与转走陈冰存款的是同一人，即该银行职员赵某丽。“赵某丽找我说惠民村镇银行上班有任务，存款还多送大米白面，让我存的。”

过去几年，赵某丽多次向二人揽储，知晓二人账户资金量较大，且承诺的利息高于银行公开定期利率。

陈冰告诉大象新闻记者，赵某丽是在2023年通过朋友介绍认识，经常对她进行揽储，这几年存款有几十笔，流水有一亿左右。

此前，陈冰通常是将存款直接转到赵某丽的银行账户，虽然每期本金与利息都能按时到账，但她始终心存顾虑，于是特意办理了本人名下银行卡。没想到首次在柜台存入大额资金，就遭遇本金全部被盗。

发现存款被盗后，陈冰曾联系涉事员工赵某丽，对方承认在银行同事违规协助下，私自挂失、补办银行卡并转走1000万元的行为，并称资金被她投入股市投资，会尽快提现还款。陈冰等待了十几天的时间，赵某丽多次承诺还款却始终拖延兑现。

“他们支行行长的态度就是不管，无视这个事。”陈冰称，赵某丽迟迟不还款，她向涉事银行方面寻求帮助，然而该银行工作人员却表示暂时无法将钱兑付，这样的处理结果陈冰并不满意。

银行涉事员工喝药轻生 储户企业面临欠薪倒闭

2025年12月，扶余惠民村镇银行被吉林农商银行合并。2026年初，陈冰前往吉林长春，将此事反映给吉林农商银行总行。总行工作人员承诺，赵某丽将会在7天内将钱转回她的账户。然而7天之后，陈冰依然没有拿到自己的存款，却收到赵某丽试图轻生的消息。

“她私下还欠了很多人钱，个人借贷，别人找她要债，她喝药了想自杀。”陈冰告诉大象新闻记者，赵某丽经抢救后脱离生命危险，已被警方控制。公安机关以非法吸收公众存款、职务侵占两项罪名立案，检察机关已批准逮捕，案件进入司法程序。

如今，距离事发已经过去几个月，由于存款迟迟无法取出，陈冰和王凤整日失眠焦虑，精神濒临崩溃。两人多次往返支行、省行、监管部门投诉沟通，可事后仍无实质进展。

“现在钱拿不回来，给员工发不下来工资了，公司面临倒闭。”陈冰介绍，她经营着一家数百人的公司，这笔钱是她的企业备用金，银行卡里的钱不翼而飞，让她的公司陷入了极大的危机。

1800万存款何时完璧归赵？银行：等司法定论

3月16日，两位储户与大象新闻记者来到涉事银行，希望了解该事件最新进展。“我们自查结果是她违规了，经侦正在调查。”该银行一位工作人员表示，需要等到该事件有“司法结论”后，才能处理陈冰与王凤的存款问题，但对 “司法结论” 的界定含糊其辞，仅建议储户向公安机关了解案情。

3月17日，陈冰将问题再次反映给吉林农商银行总行，负责接待的工作人员给出了类似的回复：“你就赶上这事了，这事黄不了，你就等司法结论。”

3月17日下午，陈冰前往国家金融监督管理总局吉林监管局再次反映情况，工作人员表示，已将该事件导入金融违法线索认定程序，但监管机构只能协调督促，无法强制银行立即赔付。

河南泽槿律师事务所主任付建认为，银行工作人员赵某丽是典型的职务侵占行为，她不论转走数额多少，侵害的都是银行的权利，储户们按照自己的储蓄合同要求银行履行返还款项的义务，符合法定的权利，应当予以支持，银行以该案件尚未定论，拒绝支付款项，明显不符合法律规定。（应当事人要求，文中陈冰、王凤均为化名）

来源 | 大象新闻

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