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锦旗纷至！群众用行动点赞警银携手反诈行动
“又有群众送来锦旗，墙上快挂不下了哩。”四川天府银行自贡沿滩支行内，工作人员正在整理、悬挂群众陆续送来的致谢锦旗。此前，自贡市公安局沿滩区分局因“收到锦旗太多挂不下”的暖心故事登上央视新闻，这份来自群众的认可，在四川天府银行自贡沿滩支行暖心持续，同时收获众多媒体与网友的关注点赞。
正能量背后，是四川天府银行自贡沿滩支行与自贡市公安局沿滩区分局高效协同的反诈实战成果。据了解，四川天府银行自贡沿滩支行在一次常态化风控排查中，精准识别涉诈异常账户，随即联动自贡市公安局沿滩区分局开展协同处置，现场拦截涉诈资金450余万元，成功为全国60余名受害群众追回经济损失315.59万元。平凡岗位筑防线，一面面锦旗，是基层风控能力落地的直观体现，也是群众对警银联合反诈工作的认可。
（受害群众向自贡市公安局沿滩区分局、四川天府银行自贡沿滩支行送锦旗致谢）
此次大额资金挽损，源于网点精细化的账户风险排查。四川天府银行自贡沿滩支行柜面工作人员在梳理账户流水时，敏锐捕捉到一户经营类账户的反常迹象：资金高频快进快出，流水规模巨大，却和账户实际经营场景完全背离。风控无小事，面对异常交易，银行工作人员没有简单放过，而是严格按照风控流程，反复核实交易背景与资金来源。当账户使用人无法对资金流向给出合理解释，重重疑点不断放大，银行果断按下“暂停键”。
在账户完成管控之后，该行持续跟进账户动态信息。捕捉到当事人计划前往网点办理解除管控的动向，银行网点第一时间将完整线索报送自贡市公安局沿滩区分局反诈中心。公安部门迅速开展核查研判，确认该账户属于电诈团伙用于资金洗白转移的工具账户。随后，警银双方同步信息、落地布控，待涉案人员抵达网点申请解除管控业务时，公安现场完成人员控制，实现450余万元涉诈资金现场冻结拦截。
基于银行提交的账户线索，公安机关循线深挖，串联起分布全国多地受害人的被骗资金链条。整起案件形成完整处置闭环：由银行前端完成风险识别、账户管控，再到线索移送、警银现场联动处置，延伸至案件扩线侦查与资金返还，最终将315.59万元被骗资金返还至60余名受害群众手中。
此次成功拦截并非单次偶然事件，而是金融机构风控体系下沉基层的实战成果。作为国有控股银行，四川天府银行将反诈治理嵌入账户开立、柜面业务、客户宣教全流程，推动风险防控关口前移。多年来，该行持续面向一线员工开展反诈识别、风控实操常态化培训，搭建起风险识别、快速处置、警银联动的闭环风控体系，沿滩支行本次处置成果，正是这套体系在基层业务场景中的集中检验。
（四川天府银行开展日常反诈宣传）
当前电信网络诈骗呈现隐蔽化、链条化、资金极速流转的特征，仅依靠公安单方力量难以实现全链条打击治理，金融机构前端关口价值持续凸显。打击治理电诈，需要公安与金融机构持续深化协同机制，夯实基层一线风控能力。四川天府银行自贡沿滩支行表示，后续将持续深化警银协作，提升涉诈风险识别与快速处置专业能力，以金融风控力量维护地方金融秩序，守护群众财产安全。 |
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楼主: 你最好别惹我
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