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已经入账的钱 竟然会凭空消失？ 这可不是系统故障 而是一种新型诈骗 近日 泉州南安警方通报了一起 诈骗案件 一家石材厂的老板遭遇了 “香港支票”诈骗手段 被骗取87000元 案情回顾 近日，南安王老板到水头派出所报警称，4月16日，自称是朋友介绍的香港某贸易公司采购员黄某生添加他为微信好友，声称要订购一批石材。经过简单核实，王先生确定确实有这家香港贸易公司后，双方就购买事项进行详细交谈，很快就购买平方、总价、定金及佣金回扣等交易细节达成共识。因对方是香港公司，经换算对方需要支付定金的港币约73万余元，而后对方称自己的香港账户只能转香港账户，让王先生要提供香港银行账户的账号，于是，王先生向香港朋友陈先生借了账户，过一会儿，便收到陈先生发来的一笔港币73万余元银行“交换票”的入账截图。  王先生看到入账截图后，本着生意人诚信原则，在黄某生要求打87000元回扣款到私人账户时，他就直接转过去。谁知！过了没多久，朋友陈先生却告知王先生入账的那70几万港币货款竟然都被撤回了。王先生赶忙让朋友陈先生打电话到香港银行咨询，才知道所谓的“交换票”其实是空头支票，后来，王先生又联系黄某生，发现自己已被对方拉黑，于是果断报警。 目前，案件正在进一步侦办中。 骗局解析 在香港，支票从入账到到账之间会存在24小时的核账时间。也就是说这24小时期间，收款方会分别收到两条银行短信提醒： 第一条短信通知为该笔资金已入账，而这笔资金仅仅是“显示在收款人账户上的数字”（又称“挂账”），并非实际到账的可使用金额。 第二条短信通知为次日（即距离第一条入账消息已过24小时）资金到账提醒，这个时候这笔资金才是真正意义上可以动用的钱款。 值得注意是，根据香港支票营运操作特点，这笔资金在入账至到账时间点期间，付款人可以随时撤销此笔支票，且即使付款人没有撤销支票，此支票也可能因资金不足、签名不符等其他因素达不到符合银行支票兑现条件导致无法到账（又名“跳票”）。 回到王先生案件本身，这个骗子主要先是假装通过朋友介绍，爽快订下大额订单，直接获取王先生的信任。随后，又要求王先生有香港账户，借此埋下伏笔，利用王先生是内地商户不了解香港支票24小时核账系统运作方式的漏洞，如约开具交易金额的“交换票”入账到其提供的香港账户户头，并“理直气壮”催促王先生将回扣款打到其私人账户，在收到回扣款时同时又“不道德”地撤销支票转账。 警方提醒 现在的电信诈骗种类、手段五花八门，大家一定要多听多看，对于一些境外贸易的要更加小心甄别。特别是账户上的货款，要多加注意是账户余额还是可用余额，倘若不确定是何款项，不妨尝试能否成功将这笔“货款”提走。总之，牢记取款转账多留意，小心坏人设陷阱。 福建法治报记者 叶华南 通讯员 洪妙姗 来源： 海峡法治在线
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雷达卡
发表于
2023-5-16 19:22:28
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