假“老板”骗走20万，民警20分钟止付挽损19万----案例解析冒充领导诈骗！！

到点就下班

案例介绍

请君入瓮

今年10月，辖区某公司财务人员张女士收到一以“老板”身份发来的QQ邮件，要求其加入公司财务管理QQ群，以便部署相关工作，半信半疑的张女士随即加入了该群。

装模作样

张女士入群后，发现群内有公司“老板”以及“老板夫人”，对方开始与其交谈了工作方面的情况，并对公司账上余额进行了询问。交谈中，对方话语及对公司信息掌握情况，让张女士信以为真。

原形毕露

在与张女士交谈并获取信任后，该“老板”便以向某公司进货需支付预付款为由，指令张女士向指定账户转款20万元。被蒙蔽的张女士不暇思索地分两次向该银行卡进行了转账。

逃之夭夭

转账后，张女士这才想起向老板核实汇报，当在电话里得知老板并未向其发邮件、邀其入群、指令转账后，清醒过来的张女士发现被骗；而再次与骗子“老板”联系时，对方已经解散群聊逃之夭夭，焦急万分的张女士立即报警。

及时止损

板仓派出所民警获悉后，迅速从张女士手中获取收款账号，并立即启动应急机制对涉案收款账号进行止付，仅用20分钟便成功为企业止付挽损19万元。

案例解析

1.张女士所遇诈骗类型

张女士被诈骗一案属于典型的冒充领导诈骗案件。冒充领导诈骗是指骗子通过伪装受害人较为熟悉领导的微信、QQ等社交软件与其进行对话，且对受害人及其工作情况等信息了如指掌，让受害人深信不疑后，再利用受害人惧怕领导、碍于情面、不好回绝等心理，从而实施诈骗。诸如该类诈骗的还有冒充熟人、冒充公检法等。



2.主要诈骗流程

第一步：骗子伪装成领导QQ或微信头像、信息，主动添加同事、下属。

第二步：添加好友后与受害人探讨工作、寒暄慰问拉近关系，使受害人降低戒备心，骗取信任。

第三步：获取信任后，骗子通过临时借支、资金周转、货款转账等各种理由提出让受害人帮忙转账。

第四步：骗子抓住受害人畏惧领导等心理，以命令性等语句催促转账，让受害人毫无时间思考核实；得手后立即拉黑受害人逃之夭夭。



3.重点注意事项

一是如果对方在与你交流时，从不以电话等语音方式进行，一定是怕通过声音暴露自己；小心是诈骗。

二是如果对方一直长时间保持与你交流从未间断，一定是为了蒙蔽头脑让你深陷其中，毫无思考回旋余地；小心是诈骗。

三是如果对方最终将话题转移到与金钱有关事项，一定是在实施自己的最终目的；小心是诈骗。



4.防范措施

1.领导或亲朋好友在网络上要求转账汇款的，无论事情多么紧急，务必当面或通过电话等方式进行核实。

2.社交软件、通讯软件都可能被盗取或仿冒，收到好友申请时，要仔细核对对方身份，切记不要随意相信新添加好友的身份。

3.网络汇款截图不可轻信，钱未到账就要你代为转账的一律是诈骗。

4.凡涉及单位资金转账交易，应谨慎对待，严格遵守单位财务审批制度及流程。

5.如果发现对方身份、信息可疑，或已经被骗，请及时报警，同时注意保留聊天记录、交易记录、联系方式等证据，为警方破案提供线索。

END

来源：板仓派出所

编辑：政治工作办公室

审核：付昶春

云轩翼角

ljg0218

路过

梦想成真

厉害

河心难干

恼火得很

悔不当初

路过

苹果陈

为板仓派出所民警快速破案点赞！

踏遍青山A

路过

盐碱地

套路多

悔不当初

路过

旅行者三号

为什么这么懒？几秒钟打个电话就清楚了身份啊。妄自还是财务人员

老鹰抓小鸡

陈彬

小心受骗陷阱

邹多多

要是我的话，不是汇到老板本人的账户我都要打电话跟老板核实

小幺妹

看看