“我是良好市民，从未有违法行为，怎么手机卡就涉诈了？”王先生带着疑惑来到了就近派出所，在与民警交谈后，他回忆起几天前在朋友圈看到“低价充值话费”的广告，便联系了对方进行交易，以270元充值了300元话费并在72小时内成功到账。
经公安机关确认，充入王先生手机的话费为外省某受害人的被骗资金，话费“充值”的过程实则完成了赃款的“洗白”，因此王先生莫名被卷入诈骗案。后经公安机关查证，排除了王先生的诈骗嫌疑，王先生退还300元赃款后拿到了证明材料，手机终于复机了。
事后，王先生感慨说道：“这羊毛真不能薅！手机停了一周不说，还因此生平第一次进警局……”
充个话费怎么沦为间接洗钱工具?
揭秘新型洗钱套路
看似是一个简单的话费充值交易，背后却是洗钱套路，流程繁杂，环环相套。
第一步
慢充平台在“朋友圈、某二手交易平台、短视频”等各类线上平台发布远低于市场价格的“话费慢充”“油卡充值”“电费充值”等服务，吸引不明真相的潜在客户购买。
第二步
各类慢充平台经过多层级的传递，订单被传到境外，不法分子再根据订单的需求，对不特定对象实施诈骗，引导其以扫码支付、完成任务或充赌资等各种形式，将诈骗来的资金分别给不同的客户充值，从而完成话费充值和涉案资金的洗白。
第三步
由此诈骗团伙通过手机“充值”完成了诈骗赃款的“洗白”，下订单的潜在客户间接成了洗钱团伙的帮凶。导致手机卡及相关联的账户被封停。
因“慢充话费”而被利用，
需要承担法律责任吗？
律师：视情况而定！
北京盈科律师事务所刑辩律师邱跃表示，如果有证据能证明是明知充话费就是为犯罪洗钱，而贪图省钱甚至利益而继续选择参与充值，则有构罪入刑的可能。
同时，优惠或者获利的数额也非常关键。
邱跃说，一般作为客户选择充话费，优惠10%左右一般都在合理范围，认定为犯罪的可能性不大。
但是，如果有人发出大额充值或者代理充话费的大量订单，给予高额返点或回扣等收益，这就属于超出常理，往往会被认定为明知、应知。在这种情况下，再选择继续参与，则构成刑事犯罪的可能性就非常大。
警方提醒：
日常生活注意4点，
防范洗钱陷阱！
骗子通过高额折扣，吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用，该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点，使消费者在不知不觉中成为洗钱“帮凶”。
消费者要防范洗钱陷阱，做到：
● 切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。
● 保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人，避免卷入帮助信息网络犯罪活动。
● 选择正规的官方渠道进行充值缴费，优惠虽小但有保障。
● 不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。
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雷达卡
发表于
2024-4-15 15:57:32
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