7月中旬的一天下午，一位老人急匆匆地来到工商银行自贡富顺北湖支行寻求工作人员的帮助，想要进行手机银行转账操作，但老人的行为举止却特别地反常。
网点工作人员发现，老人一直在回避工作人员的状态下，与手机另一头的人沟通某项目投资事宜，网点工作人员初步甄别老人疑似遭遇电信诈骗。
随后，工作人员与现场主管相互配合，在做好客户解释劝阻工作的同时，拨打96110反诈骗报警中心电话，请求协助处理，并让客户耐心等待工作人员核实收款账户，以此拖延，争取民警到达网点的时间。最终，在网点和公安机关配合下，成功劝阻客户转账，为其挽回2万余元损失。
这是北湖支行开展反诈工作的常见场景。近年来，该支行始终坚守“金融为民”的初心使命，认真贯彻反诈工作部署，做实主动防、精准治、强联动、广宣传，以高效的专业能力和优质服务扎实筑牢反诈防线。
2023年以来，北湖支行拦截诈骗两起，及时为客户挽回资金损失6万元；拦截涉案账户一起，防堵涉案资金外流两千元，并协助警方将犯罪嫌疑人移送至公安机关。
打造反诈能手 以情景模拟和案例演练提升员工处置能力
怎样提升员工的反诈能力，让员工个个都成为反诈能手？北湖支行有自己的“小妙招”。
“一直以来，我们高度重视员工反诈知识与技能的培训提升，利用晨会、夕会、周会等时间，组织员工进行专业培训和交流研讨。”
支行负责人介绍，培训内容涵盖诈骗手段剖析、防范技巧、案例分析等。我们还鼓励员工分享工作中的反诈经验和心得，共同提高业务水平。同时，加强情景模拟和案例演练，让员工在实践中锻炼风险识别和处置能力，提升员工在实际场景中的应变能力和处置水平。
通过持续且深入的内部培训，员工对电信诈骗的风险识别能力得到了显著提升，在工作中能够迅速、准确地判断潜在的诈骗风险，迅速采取有效措施进行干预和处置，及时阻止诈骗行为的发生，保护客户的财产安全。
不仅如此，北湖支行还严格落实账户管理和客户身份识别制度，加强对开户、转账、汇款等业务的审核和检测。对异常交易和行为进行实时监控和分析，一旦发现涉诈风险，立即启动应急预案，采取联系客户核实、报告上级管理部门和公安机关等措施。
另外，针对高危被骗群众保护性止付工作，认真核实交易是否为客户本人真实意愿，收款方是否可信，重点向客户进行反电诈风险提示，保护客户资金安全。同时，对涉诈风险事件进行深入分析和总结，及时调整风险识别策略和处置流程，不断提高网点涉诈风险防控能力。从“断卡行动”至今，网点保持新开涉案账户为零。
为了提升反诈技巧和甄别反诈信息，北湖支行与当地公安机关建立了密切的合作关系，实现了银行与警方之间的快速响应和协同处置。
北湖支行在发现可疑诈骗线索时，会第一时间通报公安机关。公安机关也及时将最新的诈骗手段和高危风险信息传递给北湖支行，指导北湖支行开展针对性的防范工作。通过警银联动，成功阻止了多起诈骗事件，避免了客户的财产损失。
北湖支行也因在警银联动工作中的卓越表现，收到了自贡市防范打击电信网络新型违法犯罪工作市际联系会议办公室的表扬信。信中对北湖支行的反诈工作给予了高度评价，称赞其在警银联动工作中充分展现了工行忠于职守、脚踏实地的工作作风与精湛扎实的业务技能。
随着诈骗手段的不断翻新，北湖支行作为金融防线的一线网点，肩负着打击诈骗、保护客户财产安全的重要责任。多年来，北湖支行始终坚持在技术手段、业务流程优化、宣传手段等方面积极探索创新，采取一系列反诈新举措，在日常工作中织密反诈防护网。
“比如，我们支行利用智能风控系统、前台交易对低龄、青年、无固定职业等重点关注客群，在办理业务之前进行查询。”支行负责人介绍，除常规信息收集外，增加对客户反诈风险因素的识别，如网络交易频率、陌生账户转账、大额提现交易等，以此为基础对客户进行反诈风险识别。分析客户的金融行为模式和习惯，对行为模式突发重大变化的客户，提高反诈关注级别，这种创新的效果非常好！
同时，针对转账、汇款等业务，网点员工不仅坚持仔细询问客户资金用途、是否认识收款人等基本信息，还会运用专业的诈骗识别技巧，观察客户的神态、语言逻辑等细节，判断交易真实性。
此外，对于存在一定风险疑虑的交易，网点员工会温馨提示客户暂时延缓交易，在一定时间内冷静思考或与家人朋友商量后再做决定，主动提示风险，避免客户因一时冲动陷入诈骗陷阱。针对账户开立业务，加强身份识别，落实客户回访。从源头防范违法账户开立的风险，网点安排专职工作人员对存量账户进行风险排查，对新开卡客户进行电话回访，彻底清除涉案风险隐患。
不仅如此，北湖支行还立足网点开展厅堂“防诈微沙龙”，安排专人发放宣传资料、宣讲典型案例及作案手法。全面开展反诈“五进”宣传，举行“校园反诈课堂”、“防范养老诈骗”、“防范招工诈骗”、“职场人士反诈指南”等主题讲座，累计现场宣传34场次，重点人群反诈特色宣传18场次，宣传覆盖超万人次。同时，充分利用新媒体扩大宣传影响面，引导推荐群众关注“熊猫反诈”、“国家反诈中心”微信公众号和下载安装“国家反诈中心”APP。通过新媒体学习反诈案例，有效提升了群众反诈识诈、防赌拒赌能力。
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雷达卡
发表于
2024-7-29 15:54:39
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