部分不法分子以办理无抵押贷款为由，使用他人银行卡转移网络电信诈骗所得。没承想，竟有人在发现贷款来源有问题后，瞄准对方不敢声张的弱点实施敲诈，截和诈骗款，上演“黑吃黑”，最终难逃法网。经北京市丰台区检察院提起公诉，近日，法院以敲诈勒索罪判处被告人张某有期徒刑四年，并处罚金4万元；判处被告人李某有期徒刑二年六个月，并处罚金2万元。电信网络诈骗犯罪嫌疑人被另案处理。
今年2月24日，家住丰台区的杨阿姨拨通了报警电话，称自己被诈骗了。本以为张阿姨被骗钱款在诈骗犯手里，但令人没想到的是，钱款竟然在不同人的银行卡里绕了一大圈。
张某和女友李某是一对情侣，二人没有固定工作，为维持高消费四处贷款。但由于征信问题，二人已经无法通过正规途径贷款。
今年1月，张某在朋友圈看到一条“无需抵押、无需征信、当天放款”的贷款广告，急需用钱的张某与李某随即与对方联系。对方告诉二人，想贷款必须先“包装”。所谓“包装”，就是放贷人先将一笔钱款打入张某与李某提供的银行卡，再由二人取现，营造出二人银行流水大、有还款能力的假象。张某与李某表示同意，并来到了对方指定的地点。
此前，放贷人要求办贷款只能由供卡人李某单独前来，男士不能陪同。李某到达指定地点后，发现放贷人将自己包裹得严严实实，对于姓名等基本个人信息更是讳莫如深。放贷人还一再要求到无人、无监控的小巷中用李某的手机转账，李某心存疑虑未敢前往。放贷人随即以李某不配合为由拒绝为其办理贷款，并迅速离开现场。事后，放贷人表示，因为李某不配合，这次未能成功办理贷款，但还可以再为其提供一次机会，张某与李某表示同意。
但是，放贷人的种种异常表现让张某认定钱款来源“不干净”。他提议，由李某提供银行卡用于收款，钱款到账后，张某再假装报警吓唬对方，若对方跑路，那钱款便可据为己有。
第二天李某到达指定地点后，放贷人将20万余元汇入李某的银行卡，并紧随李某前往银行取现。在去往银行的路上，张某突然出现，恐吓放贷人说自己要报警。放贷人听闻此言，转身就跑。张某又拍摄了一张派出所的照片发给放贷人，告诉其“想要拿回钱，就到派出所来”，放贷人随后将二人拉黑。二人遂将钱款取出，用于张某赌博和两人日常开销。
实际上，转入李某卡中的20万余元就是杨阿姨被诈骗的钱款。杨阿姨报案后，公安机关通过查询银行流水，将张某、李某抓获。随后，公安机关以二人涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪移送丰台区检察院审查起诉。
办案检察官经审查认为，本案中，张某、李某先是帮助电信网络诈骗人转移诈骗款到李某的账户，随后又实施敲诈勒索行为，导致电信网络诈骗人基于恐惧心理放弃了钱款。二人的供卡行为、帮助转移资金行为构成了掩饰、隐瞒犯罪所得罪，但正是这两个行为为后续的敲诈勒索行为提供了条件，综合全案案情，应认定二人构成敲诈勒索罪。
与此同时，办案检察官通过引导侦查，会同公安机关将张某、李某二人用赃款购买的金饰、服装等物品予以扣押，并通过自行补充侦查，查询并冻结二人名下所有财产。在检察机关的释法说理下，二人认罪认罚，并自愿退赃退赔。
今年6月，丰台区检察院以涉嫌敲诈勒索罪对张某、李某提起公诉。日前，法院审理后作出上述判决。
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雷达卡
发表于
2024-12-13 11:09:20
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