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专栏寄语 井井有“法”是自流井法院微信公众号开设的普法专门栏目，旨在通过解剖真实案例，解惑法律问题，为人民群众带来简单易懂、好学好用的“掌上法律锦囊”。以案释法弘扬社会主义核心价值观，推动良法善治向上向好。 帮人代购黄金也能构成犯罪？近日，自流井法院审结的一起掩饰、隐瞒犯罪所得案敲响警钟。刑满释放人员罗某通过网络接单“跑腿代购”，利用黄金交易“洗白”诈骗资金，为400元报酬最终获刑两年。让我们透过这起“黄金洗钱”案，看清犯罪陷阱新套路。
案情回顾
2023年11月初，被告人罗某在“飞机”软件上接到上家“虎子”指令，以上游犯罪诈骗所得资金至指定珠宝店代购总价为8万余元的黄金首饰，罗某按“虎子”安排主动添加珠宝店店员微信，并通过微信与该店员联系付款、交接等事宜。与该店员敲定成交总价后，罗某要求通过银行卡转账方式付款，并将多出的款项以现金形式返还。当日下午，上游犯罪分子通过原用于接收诈骗犯罪违法所得资金的账户，向珠宝店老板账户转入84000元，随后被告人罗某返回珠宝店将黄金首饰和剩余款项现金取走交给“虎子”安排的其他同伙，被告人罗某获得报酬现金人民币400元。 另查明，2021年1月14日，罗某因犯帮助信息网络犯罪活动罪、伪造身份证件罪，数罪并罚，被判处有期徒刑一年，并处罚金人民币七千元，2021年6月22日刑满释放。 自流井法院经审理认为，被告人罗某明知是犯罪所得资金而予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。其因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑之罪，系累犯，依法应当从重处罚。自流井法院一审判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元，其违法所得均予以追缴。被告人罗某不服判决，提出上诉，自贡中院二审裁定驳回上诉，维持原判。本案现已发生法律效力。
套路解析
黄金因其高价值、易变现、难追踪等特性，近年来逐渐成为犯罪分子的惯用“洗钱”媒介。在上述案件中，诈骗资金通过“代购黄金”这一看似合法的交易完成“洗白”，其核心套路可拆解为以下几点： 01制造合法交易假象
犯罪分子以代购黄金为名，利用黄金商户的合法交易渠道，将涉诈资金转化为实物黄金。本案中，罗某通过珠宝店转账支付后提走黄金及多余现金，实质是将赃物与实物资产置换，以切断资金与犯罪的直接关联。
02利用跑腿隐蔽操作
上游犯罪分子通过境外通讯软件（如本案中的“飞机”APP）远程指挥，招募兼职代购人员作为中间环节。代购人员仅负责转账、提货等末端操作，与上游犯罪无直接接触，形成“人货分离”的隐蔽链条。上游犯罪分子规避了身份风险，而代购人员沦为“洗钱”帮凶。
03超额转账混淆来源
部分商家急于促成交易，忽视“非本人账户支付”、“多转账取现返还”等异常交易特征，未严格落实转账核验、实名登记等反洗钱义务，无形中为犯罪分子拆分、套取资金提供便利。犯罪分子通过超额转账再提现，既能快速转移资金，又可混淆资金来源，极大增加犯罪资金流向的追查难度。
“黄金洗钱”可能触犯洗钱罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪。二者的核心区别在于上游犯罪类型：若资金源自毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪或金融诈骗犯罪，则构成洗钱罪；若上游犯罪非前述七类犯罪（如本案上游犯罪：诈骗罪），则认定为掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
法官提醒 帮助他人转移来路不明的资金，即便未直接参与上游犯罪，只要存在主观明知，就可能构成犯罪。 法官在此提醒广大群众，面对犯罪分子利诱，应坚守法律与道德的底线，切勿因贪图小利，而使跑腿代购等日常行为变成增加犯罪资金流向的追查难度、掩饰罪行、隐蔽真相的工具，坠入沦为犯罪“隐形帮凶”的深渊，悔恨终身。 同时，请广大黄金商户提高风险识别意识，谨慎接收大额订单，规范收款流程，拒绝来历不明货款，拒绝大额代付、代取等可疑操作，并妥善保存完整交易记录。若发现疑似洗钱的异常交易行为，应重点核实资金来源，必要时暂停交易并报警，协助司法机关溯源核查，助力斩断“黄金洗钱”黑产链。 | 
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雷达卡
发表于
2025-3-21 16:36:21
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