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“购买外地房子，需要现金支付。”——7月4日下午13时10分，当客户甘某在自贡银行紫晶支行柜台提出提前支取29万元定期存款时，这句看似寻常的理由，却因柜员敏锐的追问和观察，揭开了精心设计的一场扶贫骗局。凭借银警联动的“秒级响应”机制，银行与警方成功拦截了这笔资金。 当日，甘某来到该支行声称要买房，要求提前支取 29万元定期存款。经办柜员在按流程核实资金用途时，发现甘某手微微颤抖、言辞闪烁，且一直盯着手机、紧捂着斜挎包。察觉异常后，银行一方面立即拨打“110”报警，电话被转接至南湖派出所；另一方面，两名柜员以支行库存现金不足，需要与金库协调为由巧妙拖延时间，同时反复向甘某宣传电信诈骗的危害和常见手段，试图让其冷静下来。 随后，工作人员顺势提出帮忙查看手机，发现甘某正在一个名为“圆梦未来”的APP上与所谓的“扶贫专员”聊天。该“扶贫专员”声称，只要甘某先将钱取现放在家里，然后按照指导操作，就能申领到高达279万元的国家精准扶贫资金。 几分钟后，南湖派出所的两名民警迅速抵达现场，当场揭穿了骗。甘某这才意识到自己险些落入诈骗陷阱、后怕不已。民警随后帮助其删除了诈骗软件并安装上“国家反诈APP”，详细讲解了软件的功能以增强其反诈意识和防范能力。甘某对民警和银行工作人员连连道谢。 此案的成功拦截，正是自贡银行 “全链条反诈体系”效能的一次体现。该体系通过开户时严格核身份，对大额资金流动执行“用途必问、疑点必核”；24小时扫描可疑交易，如发现短期内频繁存取、向陌生账户转账等行为立即预警以及与反诈中心建立“信息直报群”，从推送线索到联动处置最快仅需10分钟等多重防线，有效守护客户资金安全。今年以来，该行已成功拦截5起诈骗案，挽回110余万元损失，获得了自贡市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的高度肯定。 自贡银行再次提醒公众高度警惕“高息揽存”“熟人介绍理财”“高回报”“扶贫补贴申领”等诈骗话术。牢记正规金融机构利率受监管严格管控，若遇“利息远超市场水平”的“投资机会”或是以扶贫名义索要资金、套取信息的情况，务必第一时间与家人沟通或致电银行核实。
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