乐山商行：守住钱袋子 护好幸福家

西秦发布

    近期，乐山商行自贡分行的工作人员在日常账户排查中，发现客户杨某的账户出现异常，一笔36200元的资金突然从外省转入，但和杨某平时的交易金额、资金来源与其历史交易及消费习惯明显不符，存在较大涉诈风险。工作人员立刻警觉，立即打电话联系客户核实，客户电话未接听。银行随即对该账户的非柜面交易额度进行了下调，并纳入重点监控名单，严密盯防。几天后，公安机关因一起诈骗案对该账户依法实施线上冻结。经核对，该笔36200元的转款人正是案件的受害人李某。幸好银行提前采取了管控措施，这笔钱一分没少，被成功拦截下来。

    无独有偶。客户廖某急匆匆赶到银行，要求查询交易明细。工作人员在办业务时发现，这位客户频繁低头看手机，神色慌张。再三询问之下，廖某才说，刚才有个自称“抖音在线客服”的人联系他，说开通了自动扣费功能，马上要扣钱，可以帮他关掉。对方一通操作，骗走了他的银行卡信息和短信验证码。他越想越不对劲，赶紧跑来银行查账。一查，卡里已经被转走了一万多。工作人员判断，这大概率是典型的冒充客服诈骗。征得客户同意后，银行立即帮他修改了密码、暂停了非柜面业务，同时引导他拨打110报案，并同步挂失了他名下其他银行的账户。后续，经了解客户再次收到手机登录短信验证码，因乐山商行自贡分行管控及时，客户账户内20万定期未被支取，且他行账户资金也因挂失未被转走。

    这两个案例，只是乐山商行自贡分行日常反诈工作的一个缩影。今年6月是全国第十四届防范非法金融活动宣传月，主题是“守住钱袋子·护好幸福家”。乐山商行自贡分行辖内三个网点全面启动宣传月工作，不光在网点LED屏滚动播放警示标语、在营业厅摆放宣传折页，还把宣传阵地搬到了社区、园区、学校和广场上。在荣县工业园区，银行工作人员走进企业，给职工们拆解AI换脸视频诈骗、冒充公检法冻结账户、虚假医保社保退费等骗局；在四川轻化工大学，他们向在校师生揭露校园贷、套路贷和虚假理财的常见套路；在富顺釜江广场，业务骨干设起咨询台，现场给过往群众剖析案例、答疑解惑。针对老年人群体，工作人员重点讲解养老理财骗局、以房养老诈骗等高发陷阱，手把手教他们识别非法金融信息。

    宣传月期间，乐山商行自贡分行累计开展活动13次，触达群众超过1000人。

    电信网络诈骗花样翻新、无孔不入。乐山商行自贡分行下一步将继续深化警银协作，常态化开展分人群、靶向式的金融知识宣教，紧盯养老、校园、网络投资等高风险领域，持续做好风险预警。守护群众的“钱袋子”，是一场持久战，乐山商行自贡分行一直在路上。

笨拉登2